Surveille. Détecte. Bloque. Signale
Surveille chaque changement de fournisseur, chaque instruction de paiement et chaque facture en temps réel. Détecte les réécritures d'IBAN, les redirections de paiement, les usurpations de dirigeants, les paiements en double et les anomalies statistiques de type Benford avant que l'argent ne quitte vos comptes. Astral recoupe les changements d'identité fournisseur avec le graphe de connaissances canonique. Plus de 100 M€ de schémas frauduleux interceptés sur l'ensemble des clients, décision en moins d'une seconde, aucune détection tardive.
En chiffres
Le cas d'usage
Une seule fraude au changement d'IBAN vide 500 K€ en 48 heures et votre équipe le découvre au prochain rapprochement bancaire. Le filtrage sanctions est mensuel quand la fraude est quotidienne. La comptabilité fournisseurs ne sait plus distinguer un vrai e-mail fournisseur d'un e-mail d'hameçonnage. L'audit interne débarque après la fraude et demande pourquoi rien n'a été signalé.
L'agent Fraude surveille chaque changement fournisseur, chaque facture et chaque instruction de paiement en temps réel. Il recoupe le graphe d'identité canonique d'Astral, exécute le filtrage sanctions et PPE sur chaque transaction, détecte les schémas d'usurpation de dirigeants, attrape les tentatives de paiement en double entre entités et devises, et applique la détection statistique d'anomalies (loi de Benford, montants outliers, horaires hors-pattern) sur chaque dette fournisseur. Les paiements suspects sont bloqués avant exécution, acheminés vers des responsables nommés avec la chaîne de raisonnement complète attachée.
Pour qui
Capacités
Signale chaque changement d'IBAN, de BIC ou de numéro de compte fournisseur en cours de relation. Recoupe avec le graphe d'identité canonique d'Astral, avec les partenaires KYS/KYB et avec l'historique des paiements. Bloque les paiements tant que le changement n'a pas été validé par un responsable nommé.
Reconnaît les schémas de « fraude au président » — noms d'expéditeurs falsifiés, domaines proches, langage d'urgence et de confidentialité, demandes de virements hors-pattern. Fait remonter la demande à la file AP avec la chaîne de raisonnement attachée, n'exécute jamais en silence.
Filtrage en temps réel de chaque paiement contre OFAC, listes consolidées de l'UE, HMT (Royaume-Uni), ONU, SECO suisse et plus de 30 listes nationales. Couverture des personnes politiquement exposées et de la presse défavorable incluse. Une correspondance déclenche un blocage automatique et une notification au responsable conformité.
Détecte les tentatives de paiement en double sur plusieurs années, entités juridiques, devises et variantes de raison sociale fournisseur. La résolution d'entités d'Astral attrape l'astuce « Groupe RG » ↔ « RG TRANSPORT SAS » avant que le second paiement ne parte.
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