Ouvre. Maintient. Clôt. Reporte
Cycle de vie complet de gestion des comptes bancaires. Coordonne l'ouverture de compte avec dossiers KYC, mises à jour de signataires, renouvellement de mandats et clôtures. Centralise le référentiel des comptes sur plus de 50 banques. La trésorerie connaît chaque compte, chaque signataire, chaque coût — sans le fichier Excel maître qui devient obsolète chaque mardi.
En chiffres
Le cas d'usage
Une trésorerie groupe qui gère 230 comptes sur 14 banques. Le fichier maître vit dans un Excel maintenu par une personne partie il y a six mois. Les signataires sont obsolètes sur 40 comptes — découverte lors du dernier audit interne. Ouvrir un nouveau compte prend trois mois de chasse aux papiers. Les frais bancaires augmentent chaque année et personne ne sait quel compte coûte quoi.
L'agent Comptes Bancaires centralise le référentiel, coordonne les workflows KYC et signataires avec chaque banque, suit les dates de renouvellement de mandat 90 jours à l'avance, normalise les relevés de frais en métriques comparables, et produit des dossiers d'audit prêts par compte en un clic. La trésorerie arrête de courir après la paperasse et pilote le BAM comme un processus discipliné — pas un effort héroïque.
Pour qui
Capacités
Coordonne le dossier KYC complet — résolutions du conseil, listes de signataires, déclarations de bénéficiaires effectifs, pièces justificatives. Suit les demandes côté banque, les échéances et les éléments en attente par compte.
Un registre central de chaque signataire autorisé par compte, par banque, par rôle. Propage automatiquement les changements — arrivée, départ, transfert de rôle — vers chaque banque concernée.
Suit les dates de validité des mandats par banque, remonte les expirations 90 jours à l'avance, génère les dossiers de renouvellement. Plus jamais de mandat expiré découvert au moment d'un paiement bloqué.
Coordonne la clôture entre la banque, l'ERP, le grand-livre et la structure de cash-pooling. Vérifie le solde zéro, la suppression des signataires et le rapprochement final avant que le compte soit désactivé.
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