Agrège. Modélise. Explique. Actualise
Agrège chaque flux bancaire, l'ancienneté AR, l'ancienneté AP, le rythme de paie et l'exposition FX sur l'ensemble de vos entités. Construit une prévision glissante de trésorerie sur 13 semaines, actualisée chaque jour, avec des commentaires de variance au niveau du driver. Astral résout les contreparties entre filiales pour que les flux intragroupe se modélisent correctement. Les équipes Trésorerie cessent de reconstruire leurs fichiers Excel le vendredi soir.
En chiffres
Le cas d'usage
Des équipes Trésorerie qui font tourner la prévision 13 semaines dans 4 fichiers Excel empilés. Les filiales envoient leur position cash le vendredi. La trésorerie groupe modélise la consolidation le lundi. Mardi, le CFO pose une question et la réponse est déjà périmée. Du cash dort en buffer parce que personne ne fait confiance au chiffre. L'exposition FX vit dans un tableur séparé, les contrats de couverture dans un autre encore.
L'agent Prévision de trésorerie agrège chaque flux bancaire, chaque photographie AR par ancienneté, chaque photographie AP par ancienneté, chaque calendrier de paie et chaque position FX dans un modèle unique, actualisé quotidiennement. Astral résout les contreparties intragroupe entre filiales pour que les flux internes se compensent correctement. Le commentaire de variance est au niveau du driver — pas « le cash a bougé de 5 M€ », mais « le cash a bougé de 5 M€ parce que le Client X a payé 12 jours en avance et la filiale Madrid a tiré 3 M€ sur sa ligne de revolving ». S'enchaîne nativement avec l'agent Cash Application pour le signal AR et l'agent AP Automation pour le signal de décaissement.
Pour qui
Capacités
Récupère les soldes en temps réel auprès de plus de 50 banques via MT940, CAMT.053 et les flux host-to-host directs. Fini les photographies hebdomadaires du vendredi — la position de trésorerie s'actualise quotidiennement, sur chaque entité, dans chaque devise.
Prévoit les encaissements à partir des historiques de paiement par client. Les clients qui règlent à 23 jours ne sont pas modélisés à net-30. L'agent apprend la cadence réelle de chaque contrepartie et projette en conséquence.
Prévoit les décaissements à partir des factures approuvées, des conditions de paiement et du comportement de capture d'escompte de votre équipe. L'agent sait quelles factures vous payez vite pour saisir un 2/10 et lesquelles vous étirez à 60 jours.
Multi-devises nativement. Fait remonter l'exposition nette par devise, intègre les contrats à terme et les couvertures naturelles existantes, projette l'impact de conversion en fin de mois et de trimestre.
Poursuivre l'exploration
Détecte les achats hors contrat dès la demande d'achat ou au plus tard sur facture.
Apprend vos schémas d'approbation et oriente automatiquement les factures vers le bon approbateur, en escaladant les exceptions en temps réel.
Lit l'intégralité de votre liasse — compte de résultat, bilan, tableau de flux de trésorerie, annexes — et recoupe chaque chiffre entre les états.
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