KYB approfondi. UBO + sanctions + santé financière
Pour les catégories à haut risque (services financiers, défense, infrastructures critiques, fortes dépenses) — découverte UBO complète + scan approfondi PPE/sanctions + barrière santé financière + revue juridique avant activation. La variante compliance-grade de l'onboarding fournisseur.
En chiffres
Le cas d'usage
La liste OFAC se met à jour quotidiennement. Le re-screening est mensuel. Cinq fournisseurs à haut risque ont été mal onboardés l'an dernier — deux sont devenus des dossiers réputationnels, un a déclenché une enquête du régulateur. Le SaaS KYB est dans un onglet, l'outil de sanctions dans un autre, les notations financières dans un troisième, et le fil de revue juridique vit dans les emails. La profondeur de diligence est censée évoluer avec le risque. En pratique, chaque fournisseur reçoit le même formulaire léger.
Workflow d'onboarding haut risque préconfiguré : invitation fournisseur → formulaire self-service standard → KYB approfondi sur 30+ registres → résolution de chaîne UBO → scan sanctions et PPE en temps réel → balayage de presse défavorable → récupération santé financière (Creditsafe, D&B, EcoVadis) → file de revue juridique pour tout signal → activation conditionnée par le niveau de risque → re-screening continu une fois activé. Diligence compliance-grade en bundle dans une orchestration, calibrée par le risque de la catégorie.
Pour qui
Capacités
Reconstituez les chaînes de bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) sur plus de 30 registres commerciaux et gouvernementaux — INSEE, Companies House, Bundesanzeiger, OpenCorporates et plus encore. Faites émerger les propriétés cachées avant activation, pas après l'audit.
OFAC, liste consolidée UE, HMT britannique, ONU, AGDR français, plus listes PPE — scannés à l'onboarding et en continu ensuite. Les nouvelles entrées déclenchent une re-screening automatique en minutes, pas au prochain batch mensuel.
Récupère les signaux financiers Creditsafe, Dun & Bradstreet, EcoVadis — score de crédit, comportement de paiement, indicateurs de détresse — et conditionne l'activation quand le fournisseur dépasse le seuil de risque de la catégorie.
La diligence évolue avec le risque de la catégorie. Les fournisseurs critiques de niveau 1 reçoivent le dossier complet : chaîne UBO, scan sanctions approfondi, santé financière, revue de presse défavorable, revue juridique. Les achats hors-contrat reçoivent une passe légère. Un template, un routage calibré.
Poursuivre l'exploration
Sélection du fournisseur → handshake cXML/OCI → mapping par groupe d'utilisateurs → catalogue actif dans votre demande d'achat Flowie.
Les factures adossées à un PO et les factures récurrentes traversent capture → OCR → rapprochement 3 voies → comptabilisation → paiement sans aucune intervention humaine — la file d'exceptions attrape les 5 % qui ont besoin d'un œil.
Cut-off → synchronisation des sous-livres → rapprochements bancaires → intercos → écritures de régularisation → revue des journaux → consolidation → reporting Conseil — une seule orchestration sur chaque entité et chaque ERP.
ISO 27001:2022 · GDPR · EU-hosted · Full audit trails · Centre de confiance →
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